상담 진행 절차
상담 진행 절차
문의부터 서류 준비, 금융회사 심사와 대출 실행까지 각 단계의 역할을 안내합니다.
준비할 내용과 진행 순서를 함께 확인하세요.
씨유모기지허브는 고객의 상황을 듣고 필요한 자료와 절차를 안내합니다.
금융회사는 접수된 자료를 심사하고 대출 승인과 계약조건을 결정합니다.
진행 과정
단계별 진행과 담당 역할
고객이 준비할 내용과 씨유모기지허브·금융회사의 업무를 나란히 정리했습니다.
01~02는 초기 상담, 03부터는 별도 안내에 따른 자료 준비·접수와 금융회사 심사 단계입니다.
초기 상담에서는 자금 용도·대략적인 금액·희망 시기부터 말씀해 주세요.
주민등록번호·계좌정보·보안카드·인증번호·신분증 사진·소득증빙 원본은 보내지 마세요.
심사자료가 필요하면 담당자 신원·등록정보 확인 후 동의와 제출방법을 별도로 안내합니다.
| 진행 단계 | 고객 | 씨유모기지허브 | 금융회사 |
|---|---|---|---|
01문의 | 필요한 자금과 시기를 말씀해주세요. | ||
필요한 자금과 시기를 말씀해주세요. | 자금 용도와 희망 일정을 확인합니다. | 접수 전 | |
02기초상담 및 구비서류 안내 | 담보물정보, 소득과 재직/사업현황,기대출, 신용평점 등을 확인합니다. | ||
담보물과 소득·재직/사업현황,기대출과 신용평점을 알려주세요. | 기본정보를 확인하고심사에 필요한 구비서류를 안내합니다. | 접수 전 | |
03서류제출 및 공부발급 | 심사에 필요한 자료를 제출하시고상담사는 등기부, 건축물대장 및 심사에 필요한공부를 준비해서 사전심의요청서를 작성합니다. | ||
안내받은 심사자료를 제출해 주세요. | 등기부·건축물대장 등 공부를 발급하고사전심의요청서를 작성합니다. | 접수 전 | |
04금융회사 심사 | 고객이 제출한 서류를 토대로상담사가 작성한 사전심의요청서를 검토하고승인여부 및 조건을 통보합니다. | ||
추가 요청이 있으면필요한 서류를 보완해 주세요. | 심사자료를 전달하고추가 요청사항과 심사결과를 확인합니다. | 제출서류와 사전심의요청서를 검토하고승인여부 및 조건을 통보합니다. | |
05조건 안내 | 담당 상담사가 전달한 금리, 한도, 부수거래 등승인조건을 확인하고,상담사와 추가상담을 진행합니다. | ||
금리·한도·부수거래 등 승인조건을 확인하고담당 상담사와 추가상담을 진행해 주세요. | 승인조건을 전달하고고객의 질문과 추가 확인사항을 설명합니다. | 승인조건에 관한 추가 확인사항에 답합니다. | |
06자서일정 조율 | 상담사로부터 구비서류와 조합명,조합위치, 담당자 등을 안내받고자서일정을 조율합니다.(편하신 날짜와 시간을 2개정도 전달하면지점과 일정을 조율하여 최종결정합니다.) | ||
편하신 날짜와 시간을 2개정도 알려주세요. | 구비서류·조합명·위치·담당자를 안내하고고객과 지점의 자서일정을 조율합니다. | 방문 가능한 일정을 확인하고최종 자서일정을 확정합니다. | |
07자서 | 약속된 날짜에 해당 조합을 내방하여준비된 서류를 제출하고,약정서 작성 및 인감을 날인합니다. | ||
약속된 날짜에 해당 조합을 방문해서류 제출, 약정서 작성 및 인감 날인을 합니다. | 방문 준비사항과 일정을 다시 확인합니다. | 제출된 원본서류와 계약내용을 확인하고약정서 작성과 서명·날인을 진행합니다. | |
08실행/기표 | 실행일 당일 대출실행, 기대출상환(대환),매매잔금 송금 및 각종 법무업무가 진행됩니다.가계대출의 경우 제일 바쁘고 정신없는 날이 될 수 있습니다. | ||
실행일의 상환·송금 내역과추가 확인사항을 점검해 주세요. | 대출실행과 대환·잔금 일정을 확인하고관련 담당자와 진행 상황을 확인합니다. | 대출을 실행하고상환·송금 및 법무업무를 진행합니다. | |
- 01
문의
필요한 자금과 시기를 말씀해주세요.
- 고객
필요한 자금과 시기를 말씀해주세요.
- 씨유모기지허브
자금 용도와 희망 일정을 확인합니다.
- 금융회사
- 접수 전
- 02
기초상담 및 구비서류 안내
담보물정보, 소득과 재직/사업현황,기대출, 신용평점 등을 확인합니다.
- 고객
담보물과 소득·재직/사업현황,기대출과 신용평점을 알려주세요.
- 씨유모기지허브
기본정보를 확인하고심사에 필요한 구비서류를 안내합니다.
- 금융회사
- 접수 전
- 03
서류제출 및 공부발급
심사에 필요한 자료를 제출하시고상담사는 등기부, 건축물대장 및 심사에 필요한공부를 준비해서 사전심의요청서를 작성합니다.
- 고객
안내받은 심사자료를 제출해 주세요.
- 씨유모기지허브
등기부·건축물대장 등 공부를 발급하고사전심의요청서를 작성합니다.
- 금융회사
- 접수 전
- 04
금융회사 심사
고객이 제출한 서류를 토대로상담사가 작성한 사전심의요청서를 검토하고승인여부 및 조건을 통보합니다.
- 고객
추가 요청이 있으면필요한 서류를 보완해 주세요.
- 씨유모기지허브
심사자료를 전달하고추가 요청사항과 심사결과를 확인합니다.
- 금융회사
제출서류와 사전심의요청서를 검토하고승인여부 및 조건을 통보합니다.
- 05
조건 안내
담당 상담사가 전달한 금리, 한도, 부수거래 등승인조건을 확인하고,상담사와 추가상담을 진행합니다.
- 고객
금리·한도·부수거래 등 승인조건을 확인하고담당 상담사와 추가상담을 진행해 주세요.
- 씨유모기지허브
승인조건을 전달하고고객의 질문과 추가 확인사항을 설명합니다.
- 금융회사
승인조건에 관한 추가 확인사항에 답합니다.
- 06
자서일정 조율
상담사로부터 구비서류와 조합명,조합위치, 담당자 등을 안내받고자서일정을 조율합니다.(편하신 날짜와 시간을 2개정도 전달하면지점과 일정을 조율하여 최종결정합니다.)
- 고객
편하신 날짜와 시간을 2개정도 알려주세요.
- 씨유모기지허브
구비서류·조합명·위치·담당자를 안내하고고객과 지점의 자서일정을 조율합니다.
- 금융회사
방문 가능한 일정을 확인하고최종 자서일정을 확정합니다.
- 07
자서
약속된 날짜에 해당 조합을 내방하여준비된 서류를 제출하고,약정서 작성 및 인감을 날인합니다.
- 고객
약속된 날짜에 해당 조합을 방문해서류 제출, 약정서 작성 및 인감 날인을 합니다.
- 씨유모기지허브
방문 준비사항과 일정을 다시 확인합니다.
- 금융회사
제출된 원본서류와 계약내용을 확인하고약정서 작성과 서명·날인을 진행합니다.
- 08
실행/기표
실행일 당일 대출실행, 기대출상환(대환),매매잔금 송금 및 각종 법무업무가 진행됩니다.가계대출의 경우 제일 바쁘고 정신없는 날이 될 수 있습니다.
- 고객
실행일의 상환·송금 내역과추가 확인사항을 점검해 주세요.
- 씨유모기지허브
대출실행과 대환·잔금 일정을 확인하고관련 담당자와 진행 상황을 확인합니다.
- 금융회사
대출을 실행하고상환·송금 및 법무업무를 진행합니다.
금융회사나 대출 종류에 따라 서류 확인, 담보평가, 자서와 실행 순서는 일부 달라질 수 있습니다.
최종 일정은 해당 금융회사 안내를 기준으로 합니다.
